ипотека

Эксперт: Ставки по ипотечным программам достигли докризисного уровня

26.01.2010 - 13:38

Санкт-Петербургское ипотечное агентство сообщило о снижении ставок до 9-10,92% годовых. В ноябре 2008 г. они составляли 9,47-11,43%, а в мае 2009 г. достигали 11,55-13,47%. Агентство изменяет ставки вслед за ставкой рефинансирования, объясняет начальник отдела развития СПбИА Сергей Милютин, пишет газета «Ведомости».

Г.Греф: Цены на жилье в перспективе будут расти

21.01.2010 - 17:42

Глава Сбербанка Герман Греф на международной конференции в Москве, на которой обсуждаются вопросы модернизации экономики РФ, предупредил, что доля просроченной задолженности по банковскому сектору в России уже в 2010 г. составит не менее 20% кредитного портфеля.

В интервью телеканалу «Россия 24» он заявил, что стоимость квартир будет расти. Впрочем, пока у граждан есть возможность воспользоваться услугами кредитования по сравнительно доступным ставкам.

Городской ипотечный банк выдает ипотеку по стандартам АИЖК во всех регионах своего присутствия

19.01.2010 - 15:12

В январе 2010 г. Городской ипотечный банк начал реализацию программы ипотечного кредитования в рублях РФ по федеральным стандартам АИЖК во всех регионах своего присутствия, сообщает пресс-служба банка.

Изначально пилотная программа была запущена банком в трех регионах: Санкт-Петербурге, Ленинградской области и Краснодаре. Теперь она распространяется также на Москву и Московскую область, Волгоград, Екатеринбург, Ижевск, Иркутск, Казань, Кемерово, Красноярск, Нижний Новгород, Новосибирск, Омск, Пермь, Ростов-на-Дону, Самара, Саратов, Тольятти, Томск, Тюмень, Уфу, Челябинск. Всего Городской ипотечный банк выступает в качестве первичного кредитора и сервисного агента АИЖК в 23 субъектах РФ.

Эксперт: Стоимость ипотечных кредитов в 2010 г. будет снижаться

19.01.2010 - 14:09

Информационная группа инвестиционного холдинга «Финам» провела конференцию «Рынок недвижимости 2010: еще один год стагнации?». Ее участники считают, что улучшение ситуации в экономике и политика государства по снижению стоимости кредитования позитивно отразятся на доступности ипотеки.

В 2009 г. на рынке московского жилья порядка 15-17% от общего объема сделок было совершено с использованием ипотечного кредитования, констатирует генеральный директор ИАА RWAY Александр Крапин. По его оценкам, основными получателями кредитов являются бюджетные работники. «Высшие представители федеральной власти сделали заявления о том, что ставки по ипотечным кредитам в России составят в скором будущем 6-7% годовых, - говорит А.Крапин. – Это возможно тогда, когда наиболее привлекательные инвестиционно-строительные рынки будут заняты сильными игроками федерального уровня».

К концу 2009 г. наметилась тенденция к увеличению выдачи ипотечных кредитов

18.01.2010 - 20:52

По данным Аналитического консалтингового центра «Миэль», на рынке ипотечного жилищного кредитования в 2009 г. было отмечено постепенное увеличение количества выдаваемых банками ипотечных жилищных кредитов.

Если в январе-июне 2009 г. ежемесячный объем кредитов в Московском регионе составлял 400-850, то в июле-октябре – 900-1400. С января по октябрь 2009 г. по данным ЦБ в РФ было выдано 92134 ипотечных кредита, в т.ч. в Москве – 6076, в Московской области – 2383 кредита. Количество выданных в Московском регионе ипотечных жилищных кредитов за январь-октябрь 2009 г. ниже показателя того же периода 2008 г. на 71%.

АИЖК переориентируется на поддержку первичного рынка ипотеки

18.01.2010 - 14:10

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию намерено переориентироваться на поддержку первичного рынка ипотеки. Для этого АИЖК будет активно выкупать у банков кредиты, выданные гражданам на покупку квартир в строящемся жилье (после оформления права собственности) и новостройках. Выкупаться будут кредиты, выданные по ставке не выше 10,5-11% в зависимости от первоначального взноса (минимальный – 30%). «Цель нововведений – стимулирование спроса на жилье во вновь построенных многоквартирных домах путем установления льготных условий кредитования населения», - сообщил заместитель гендиректора АИЖК Андрей Семенюк, пишет газета «Коммерсант».

После более чем годового моратория Сбербанк возобновляет выдачу ипотечных кредитов в валюте

15.01.2010 - 12:25

С 15 января Сбербанк возобновляет выдачу ипотечных кредитов в валюте, размер ставки составит от 8,8% годовых и в долларах, и в евро. Таким образом, Сбербанк полностью восстановил докризисное предложение своих продуктов, пишет газета «Коммерсант».

Мораторий на выдачу валютных кредитов для физических лиц был введен в Сбербанке в декабре 2008 г. Это было связано с сильными – около 20% - валютными колебаниями в последние месяцы 2008 г., что ухудшило платежеспособность «валютных» заемщиков и увеличило для банка риски роста просрочки и невозвратов. Но с сентября 2009 г. Сбербанк возобновил выдачу розничных кредитов в валюте, за исключением ипотеки.

Центробанк РФ зарегистрировал отчет об итогах выпуска ипотечных облигаций ВТБ 24

14.01.2010 - 22:20

Центробанк РФ зарегистрировал отчет об итогах выпуска ипотечных облигаций ВТБ 24 серии 1-ИП на 15 млрд. рублей, говорится в сообщении банка.

Напомним, ВТБ 24 разместил ипотечные облигации в декабре 2009 г. Ставка 1-го купона при размещении была определена в размере 9,7% годовых.

По открытой подписке на ФБ ММВБ было размещено 15 млн. облигаций номиналом 1000 рублей. Срок обращения выпуска – 5 лет. Облигации имеют 20 квартальных купонов. Ставки 2-8 купонов приравнены к ставке 1-го купона.

Это первый выпуск ипотечных облигаций, который ВТБ 24 разместил самостоятельно, а не через специально созданную структуру.

В 2009 г. 913 семей из Карелии получили ипотечные жилищные кредиты

14.01.2010 - 14:31

В 2009 г. 913 семей, проживающих в Карелии, улучшили свои жилищные условия с помощью ипотечных жилищных кредитов. К уровню 2008 г., когда был пик по выдаче кредитов (1502), это составляет 61%. При том, что по итогам 2009 г. объем ипотеки в целом по России в денежном выражении сократился примерно в 5 раз, результаты Карелии не так уж и плохи, сообщает пресс-служба правительства региона.

В 2009 г. оформлено кредитов более чем на 1,026 млрд. рублей. Господдержку в виде компенсации части процентной ставки получили 824 семьи, или 90% от общего количества участников региональной подпрограммы ипотечного кредитования.

В.Путин: Ипотечная ставка должна стремиться к 7%

30.12.2009 - 18:41

Премьер-министр РФ Владимир Путин заявил о необходимости в перспективе снижения процентной ставки по жилищным кредитам как минимум до 7%.
На заседании президиума правительства РФ он напомнил, что для снижения ставки ипотечного кредитования было предусмотрено выделение по каналам ВЭБ до 250 млрд. рублей и на первом этапе ставка должна быть снижена до 10-11%.
В.Путин подчеркнул необходимость выполнения в 2010 г. всех намеченных планов в жилищной сфере. «Наша задача – расселить эти трущобы, дать людям возможность жить в нормальных условиях», - сказал он, передает ИА Интерфакс.

ПФР выплатил 23,2 млрд. рублей материнского капитала на погашение ипотечных кредитов

17.12.2009 - 20:18

Пенсионный фонд РФ перечислил 23,2 млрд. рублей, сообщил глава ведомства Антон Дроздов. «Всего было подано более 100 тысяч заявлений, перечислены средства по 85,6 тысячам из них», - сказал он.

По данным А.Дроздова, наибольше число обратившихся – из Поволжского округа (более 31 тысячи), меньше всего – в Дальневосточном (3,2 тысячи), передает ИА Интерфакс.

ВЭБ и АИЖК выкупили более половины выпуска ипотечных облигаций ВТБ 24

16.12.2009 - 18:48

ВЭБ и АИЖК приобрели более половины размещенных ипотечных облигаций ВТБ 24 объемом 15 млрд. рублей, сообщил президент – председатель правления ВТБ 24 Михаил Задорнов.

14 декабря была закрыта книга заявок инвесторов на покупку ипотечных облигаций ВТБ 24 серии 1-ИП, ставка 1-го купона была определена в размере 9,7% годовых. Размещение облигаций на ФБ ММВБ состоялось сегодня.

По словам М.Задорнова, заявки АИЖК были удовлетворены только на 60%. Он сообщил, что в размещении ипотечных бондов участвовало более 20 рыночных игроков, включая банки и управляющие компании, которые приобрели часть выпуска, не выкупленную АИЖК и ВЭБ.

Опрос: Идеальная ипотека – первоначальный взнос 20% и срок до 20 лет

10.12.2009 - 17:04

В рамках «Форума экономически активных граждан-2009» «Северный город» (холдинг RBI) провел исследование мнения горожан относительно кризиса на рынке недвижимости. Собранные данные проанализированы, подведены итоги.

По мнению большинства опрошенных, общая экономическая ситуация в стране окончательно не стабилизировалась, но, тем не менее, рынки уже начали движение вперед, в направлении докризисных показателей. Более половины респондентов разделяют оптимистичные ожидания:  60% считает, что 2010 г. будет лучше 2009 г.

Респонденты считают, что пока рано говорить, что кризис на рынке недвижимости уже миновал, однако многие отметили, что появились косвенные доказательства стабилизации рынка, это: восстановление ипотеки (18%) и снижение цен (18%).

По данным января-ноября 2009 г. объем выдачи ипотечных кредитов в Карелии сократился в 1,5 раза

10.12.2009 - 15:51

По данным мониторинга Фонда государственного имущества Карелии за январь-ноябрь 2009 г. банками выдано 804 жилищных кредита и займа на сумму 910,6 млн. рублей. Из них 726 участников оформили кредиты с компенсацией процентной ставки за счет бюджета регион на сумму 823,6 млн. рублей.

За аналогичный период 2008 г. было выдано 1415 кредитов на общую сумму 1,8 млрд. рублей, с компенсацией процентной ставки 1183 кредитов на сумму 1,5 млрд. рублей. Таким образом, объем кредитов и займов сократился в 1,5 раза. Это напрямую связано с ужесточением условий кредитования со стороны банков кредиторов (обязательный первоначальный взнос, наличие предмета залога и т.д.).

Rodex Group и Сбербанк запустили совместную ипотечную программу

10.12.2009 - 12:50

Инвестиционно-строительный холдинг Rodex Group и Сбербанк разработали специальные условия по приобретению домовладений в коттеджных поселках компании. Покупатели домовладений в поселках Rodex Group могут оформить в Сбербанке рублевый кредит на приобретение или строительство загородного дома сроком до 30 лет, с первоначальным взносом – от 15% (по программе «Молодая семья»), сообщает пресс-служба компании.

«Кредитом можно воспользоваться на начальном этапе строительства домовладения, то есть по минимальной цене для покупателя», - отметил директор по корпоративному управлению и правовым вопросам Rodex Group Сергей Клименко. Еще одним преимуществом программы являются ежемесячные дифференцированные платежи.

ВТБ 24 планирует 16 декабря начать размещение ипотечных облигаций на 15 млрд. рублей

09.12.2009 - 17:36

Банк ВТБ 24 планирует 16 декабря начать размещение облигаций с ипотечным покрытием серии 1-ИП на 15 млрд. рублей с возможностью досрочного погашения.

По открытой подписке на ФБ ММВБ планируется разместить 15 млн. облигаций номиналом 1 тысяча рублей. Срок обращения выпуска составит 5 лет. Облигации будут иметь 20 квартальных купонов.

Организатором размещения выступает «ВТБ Капитал». ВТБ 24 открыл в начале декабря книгу заявок инвесторов на покупку облигаций. Книга будет закрыта 16 декабря, размещение на ФБ ММВБ пройдет в течение нескольких дней после закрытия. Ориентир ставки купона составляет 9,7-10,1% годовых при 2-летней оферте, передает ИА Интерфакс.

ВЭБ и ПФР будут покупать ипотечные бонды, обеспеченные кредитами со ставкой не выше 11%

09.12.2009 - 16:39

Внешэкономбанк и Пенсионный фонд РФ будут приобретать ипотечные ценные бумаги, которые обеспечены кредитами, выданными в 2010 г. по ставке не выше 11%, сообщил гендиректор АИЖК Александр Семеняка на конференции, посвященной ипотечному кредитованию. «210 млрд. рублей, которые выделяют ВЭБ и ПФР, это не деньги для АИЖК, это деньги для участников рынка. Любой, кто предложит ипотечные облигации, которые удовлетворяют требованиям инвестиционной декларации и составленные на пуле кредитов из вновь выданных ипотек, получит доступ к этим деньгам», - сказал он.

Ипотека возвращается на рынок

Крупнейшие банки взяли курс на возобновление ипотечного кредитования в докризисных объемах и подключают к этой деятельности новых партнеров.

Компания «МИР недвижимости», работающая с 15 крупными застройщиками в рамках программы «Правильный выбор», подписала соглашения о сотрудничестве со Сбербанком, «ВТБ 24» и BSGV.
Первым соглашение о партнерстве с компанией подписал «ВТБ 24». Чуть позже Сбербанк взял на себя обязательства консультировать клиентов компании по вопросам кредитования и обеспечивать ускоренные сроки рассмотрения заявлений на получение кредита. BSGV привлек «МИР недвижимости» в качестве ипотечного брокера. «У наших клиентов теперь нет необходимости самостоятельно заниматься оформлением ипотеки. Компания получила право представлять интересы клиента в BSGV. Весь процесс от начала подачи заявления в банк и до вынесения решения по ипотечному кредиту теперь будут контролировать наши специалисты», – рассказывает директор по развитию компании «МИР недвижимости» Андрей Вересов.

Ипотека в ноябре

В прошлом месяце ипотечные кредиты на покупку жилья на вторичном рынке предлагали 17 банков. Среднерыночная ставка: 18,06% – в рублях и 15,21% – в долларах.

В ноябре 17 банков предлагали россиянам кредит на покупку жилья на вторичном рынке. Всего в 13 их них можно также взять целевой кредит под залог имеющегося объекта недвижимости или кредит на покупку загородного дома с земельным участком.
Банки повсеместно возобновляют программы ипотечного кредитования, продолжают плавно снижать процентные ставки, предлагают новые продукты по рефинансированию задолженностей.
В процентах
За месяц среднерыночная ставка по ипотечным продуктам, по данным финансового супермаркета «Кредитмарт» (оценка сделана на основе анализа предложений 25 банков, являющихся крупнейшими игроками на рынке ипотечного кредитования России), в рублях снизилась всего на 0,62 процентного пункта – до 18,06%. В долларах падение среднерыночной ставки достигло 0,33 процентного пункта и в абсолютном выражении составила 15,21% (см. таблицу).

Городской ипотечный банк получил статус сервисного агента АИЖК

03.12.2009 - 16:17

Городской ипотечный банк получил статус сервисного агента федеральной ипотечной программы Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, сообщает пресс-служба кредитного учреждения.

Это означает, что банк получил право обслуживать ипотечные кредиты АИЖК. Это позволит банку обеспечить качественный уровень сервиса кредитов и расширить масштабы сотрудничества с Агентством.

Комментарии читателей